Sumup : une solution de TPE et caisse ultra complet

Si vous cherchez une manière de faciliter les paiements dans votre entreprise ou lors d’événements, vous avez probablement entendu parler de SumUp. Cette entreprise propose des terminaux de paiement innovants adaptés aux petites structures. 

Présentation, fonctionnalités, tarifs, avantages et inconvénients… Cet article vous donne l’ensemble des informations indispensables à connaître avant d’investir dans cette solution.

Présentation de Sumup

Sumup a été fondée en 2012 à Londres par Daniel Klein, Jan Deepen, Stefan Jeschonnek, Petter Made et Marc-Alexander Christ. C’est une entreprise spécialisée dans les solutions de terminaux de paiement et de caisse. Son principe ? Aider les entreprises de toutes les tailles et de tous les secteurs confondus à gérer efficacement l’ensemble des aspects de leur activité commerciale depuis une plateforme tout-en-un.

Autrement dit, Sumup propose principalement des solutions contribuant à la compréhension des ventes et à la prise de décision des propriétaires d’entreprise. Il met de ce fait à leur disposition un large éventail de produits, notamment : terminaux de paiement, systèmes de caisse, factures, Tap to Pay et Sumup E-shop. Bien qu’il s’agit d’un outil complet et efficace, Sumup fournit également d’autres services complémentaires comme un compte bancaire professionnel, l’édition de devis et de commandes, l’envoi de factures par e-mail, le rapprochement bancaire, le reporting…

À qui s’adresse Sumup ?

Les principales cibles de Sumup sont les TPE, les PME et les entrepreneurs individuels visant à améliorer leur gestion commerciale. Les activités acceptant les paiements par carte et nécessitant un outil de facturation pratique et efficace sont aussi concernées. Nous pouvons penser ici aux :

• Commerçants
• Artisans
• Coiffeurs
• Restaurateurs
• Coursiers
• Infirmiers itinérants
• Chauffeurs de taxi
• Food trucks
• Cafés et petits bars
• Vendeurs sur les marchés
• Professions libérales (vétérinaire, avocat…)
• Etc.

Toutefois, il existe celles qui ne sont pas acceptées par Sumup à défaut de poser des problèmes aux clients finaux, telles que :

• La restauration traditionnelle avec un rythme d’encaissement important
• Les professions médicales et les cabinets médicaux prenant la carte vitale
• Les consultants non agréés
• Les ventes pyramidales
• Les jeux d’argent
• Les associations sans frais d’adhésion

Les conditions d’utilisation de Sumup

Si vous voulez profiter des services offerts par Sumup, vous devez avant tout posséder un appareil mobile compatible et continuellement à jour, comme :

• Smartphone ou tablette Android dotés de la version Android 8 ou plus récent
• iPhone ou iPad Apple équipés de la version iOS 14 ou plus récent

De plus, votre appareil doit être muni de la version de Bluetooth 4.0 pour vous connecter avec le terminal sans fil Sumup.

En cas d’incompatibilité, vous pouvez opter pour Sumup 3G qui ne nécessite aucun équipement. De par son interface intuitive et facile à prendre en main, il n’exige pas dans la même mesure une compétence particulière pour son installation. Vous pouvez le réaliser en toute autonomie sans l’aide d’un support technique ou d’une intervention d’un informaticien.

Autres exigences : il vous est recommandé de disposer d’un compte bancaire à destination de votre activité.

Une fois les conditions remplies, vous pouvez passer à la configuration qui se déroule comme suit :

• Connecter votre appareil mobile sur l’application caisse
• Saisir vos informations de base telles que vos coordonnées et votre type d’entité commerciale
• Facturer un montant de 1 € pour activer votre compte en réalisant votre première transaction
• Allumer le terminal et le connecter avec le Bluetooth de votre appareil mobile
• Appuyer sur connecter

Tout bien considéré, vous êtes maintenant prêt à utiliser Sumup et à facturer votre clientèle. Celui-ci fonctionne comme un terminal classique : indiquer le montant dû et insérer la carte bancaire du client. À chaque paiement effectué, une notification instantanée vous sera envoyée sur votre téléphone. Et il est bon à savoir que l’argent versé à votre compte bancaire est disponible sous trois jours ouvrés maximum.

Les fonctionnalités en détails

Sumup est la solution à adopter si vous êtes un commerçant ou un restaurateur visant à gagner en visibilité et en efficacité sur votre activité. Bien évidemment, elle a repris les forces du logiciel Tiller après l’avoir racheté et les a intégrés dans son écosystème. Les fonctionnalités proposées par Sumup sont donc larges et variées, à savoir :

Caisse enregistreuse

Certifié NF525, le logiciel Sumup est téléchargeable sur l’AppStore et peut être utilisé sur tablette. Ce qui vous permet de bénéficier d’une caisse enregistreuse facilement transportable dans votre commerce ou encore dans votre restaurant. Mais ce n’est pas tout ! Il est conçu pour faire gagner du temps à vos serveurs en termes de prise de commande par exemple. Vous pouvez donc l’utiliser sur plusieurs supports mobiles en même temps.

Sur d’autres propos, la caisse enregistreuse vous offre l’opportunité de paramétrer directement votre catalogue de produit. Elle vous aide également à visualiser depuis votre terminal l’ensemble des commandes en cours, que ce soit pour :

• Les repas sur place
• La livraison
• Le click and collect

Comme vous pouvez le constater, l’interface de Sumup est très proche de Tiller. Sumup a conservé non seulement sa facilité d’utilisation et son design, mais aussi sa large gamme de fonctionnalités en matière de :

• Rapport de vente
• Contrôle des annulations et des réductions
• Comptabilité automatisée
• Suivi des performances de vos personnels, etc.

Mis à part tout cela, il vous est possible de fournir immédiatement depuis votre tablette et le logiciel vos données pertinentes, telles que :

• L’analyse de vos ventes
• L’analyse financière
• Le rendement de vos produits et de vos services
• La détection des meilleures et des moins bonnes références
• L’export Excel ou PDF

De surcroît, Sumup met à disposition des fonctionnalités complémentaires comme :

• Le plan de table 2D/3D
• Le fichier clients
• La réservation
• La division de note
• La carte personnalisée
• Les notes de frais
• Les remises

Au sujet du paiement, la caisse enregistreuse de Sumup accepte les espèces, les chèques ainsi que les cartes bancaires.

Tableaux de bord

Loin d’être un simple logiciel de caisse, Sumup se définit aussi comme un environnement permettant de tirer le maximum de profit des données de votre activité.

Depuis votre téléphone, votre tablette ou votre ordinateur, vous pouvez ainsi visualiser :

• Votre chiffre d’affaires
• Votre nombre de clients
• Votre nombre de ventes
• Votre panier moyen
• Vos stocks
• Vos bénéfices
• Votre top/flop des ventes

Qualifié back-office de votre terminal de paiement ou de votre caisse enregistreuse, le tableau de bord contribue à l’avenant à la gestion de :

• Vos accès utilisateurs
• Vos inventaires
• Vos versements
• Vos remboursements
• Vos moyens de paiement

Terminal de paiement ou TPE

SumUp propose plusieurs modèles de terminaux de paiement classiques et certains spécifiquement optimisés pour la mobilité.

Par exemple, le modèle Lite est particulièrement populaire parmi les petits commerçants grâce à sa compacité et sa facilité d’utilisation. En parallèle, le modèle 3G+ WiFi donne à l’utilisateur une liberté totale en matière de connexions réseau.

L’avantage majeur réside dans la programmation du boîtier, qui est incroyablement simple. À peine sorti de la boîte, le terminal peut être connecté à votre smartphone ou tablette via Bluetooth ou WiFi. Il accepte toutes les principales cartes, y compris les cartes de crédit et de débit.

Sumup procure une multitude d’avantage :

• Démarrage avec ou sans WIFI
• Fonctionnement avec ou sans application mobile
• 1,75 % de frais à chaque transaction
• Autonomie de 500 transactions avant le rechargement

Le TPE de Sumup supporte ainsi différents modes de paiement tels que : Mastercard, Visa, Google Pay, Apple Pay, V Pay, Union Pay, American Express, Discover et Maestro.

Sumup, logiciel de référence sur le marché, suggère tout de même son propre matériel de caisse aux diverses fonctionnalités à la différence de Tiller.Les principales sont :

• Pourboire intelligent
• Paiement sans contact
• Approbation de toutes les cartes titres-restaurants et les cartes bancaires

Matériels de caisse

Pour mener à bien votre service, Sumup met à votre disposition un grand nombre de matériels développés en interne dont :

• Le lecteur de code-barres
• L’imprimante à reçus
• Le routeur
• Le tiroir-caisse
• Le socle pour TPE
• L’iPad

Partenaires

La plupart des logiciels de caisse sont de nos jours limités en termes de fonctionnalités. C’est la raison pour laquelle Sumup s’est associé à des modules déjà existants pour vous proposer des services pratiques et complets.

• Grâce à son alliance à Pulp pour le click &collect, vous serez en mesure de :
• Gérer en temps réel vos commandes
• Veiller à la disponibilité de vos produits
• Afficher de manière distincte les commandes de click &collect

Quant à la livraison, Sumup s’est connecté à Deliverect, ce qui vous permet de :

• Gérer vos menus selon les besoins de vos partenaires
• Obtenir les statistiques sur vos livraisons
• Être présent sur toutes les applications de livraison
• Configurer les alertes sonores

Expérience utilisateur avec SumUp

L’ expérience utilisateur est généralement très positive. SumUp a remporté une excellente réception parmi ses utilisateurs grâce à son interface intuitive et à la qualité de ses produits. La plupart des témoignages mettent en avant la rapidité de mise en place et la facilité d’utilisation comme points forts.

Par ailleurs, près de 90% des utilisateurs attribuent une note 4 étoiles ou plus à leurs transactions effectuées avec SumUp. Un autre aspect souvent mentionné est le service client réactif et compétent, prêt à intervenir pour résoudre tous les problèmes rencontrés durant l’utilisation.

Les frais de paiement

SumUp propose deux options tarifaires pour accepter les paiements :

1. Paiement à l’usage : Pas de frais mensuels, 1,75 % de commission par transaction pour les paiements en personne et 2,5 % pour les paiements numériques.
2. Abonnement SumUp One : 19 € par mois (hors taxes), avec des frais de transaction réduits à 0,79 % pour tous types de paiements, idéal pour les entreprises générant plus de 30 000 € par an. Des offres sur mesure sont disponibles pour celles dépassant 60 000 € par an.

Quels sont les tarifs des terminaux de paiement et de caisse ?

Nombreux sont les logiciels de caisse qui cachent des coûts de paramétrage, de formation ou bien encore des frais quelconques de nos jours. Mais ce n’est pas le cas de Sumup, ce qui lui permet d’être sollicité par plusieurs types de profil. Ses tarifs sont très attractifs et transparents comparés à ceux présents sur le marché. En voici un résumé de ces formules que vous pouvez choisir en fonction de votre budget et de vos besoins :

Caisse Lite à 339 €

Cette option est constituée des différents matériaux d’encaissement tels que la tablette tactile de 13’’ full HD avec support, le tiroir-caisse et l’imprimante. De ce fait, elle vous offre les possibilités de :

• Gérer vos transactions en espèce, par carte ou sans contact
• Suivre la performance de vos ventes
• Sauvegarder un catalogue d’articles
• Traiter une seule commande à la fois

Un frais standard de 1,75 % sera appliqué à chaque transaction bancaire effectuée.

Si vous souhaitez tirer parti des fonctionnalités plus avancées, nous vous proposons d’opter pour la Caisse Pro.

Caisse Pro à 79 € par mois

Avec cette offre, vous bénéficierez d’un accès à toutes les fonctionnalités offertes par Sumup :

• Création de profils clients
• Gestion des modes de paiement
• Enregistrement de divers articles
• Analyse des statistiques de ventes
• Traitement de plusieurs commandes à la fois
• Réalisation des rapports avancés
• Gestion de plusieurs sites
• Programme de fidélité
• Bons de réduction et d’achat
• Séparation des factures clients

De surcroît, vous êtes libres à choisir le terminal de paiement qui vous correspond :

Sumup Lite à 39 €

C’est un terminal de paiement mobile à connecter sur le Bluetooth de votre smartphone ou de votre tablette. Par ailleurs, il vous est également possible de télécharger directement l’application gratuite de Sumup sur Google Play Store ou sur l’App Store d’Apple.

Les atouts de Sumup Lite :

• Accepte les paiements par carte et sans contact
• Possibilité d’envoyer le reçu au client par email ou par SMS
• Muni du NFC et d’une batterie Li-ion redéfinissant les standards des terminaux de paiement
• Rechargeable avec sa station de recharge ou via un port micro USB

Sumup Solo à 79 €

Bien qu’il s’agisse d’un terminal de paiement compact, Sumup Solo est doté de :

• Un WIFI
• Un écran tactile rétroéclairé
• Une carte SIM
• Une station de recharge
• Une coque pour protection contre la poussière et les chutes

Comparé à Sumup Air, il peut être utilisé de manière autonome, c’est-à-dire sans smartphone. Ce qui s’adapte parfaitement aux activités mobiles ou en boutique. Il a pour fonction de prendre les commandes en plus des rajouts de pourboire. Il accepte d’innombrables modes de paiement, parmi lesquels Mastercard, Visa, Apple Pay, Google Pay, American Express, etc.

Les plus de Sumup Solo :

• Inscription gratuite et directement sur le site de Sumup
• Sans engagement, zéro frais fixes et pas de frais cachés supplémentaires

Sumup Solo + imprimante à 139 €

Gamme complète de tous les terminaux de paiement et moins cher sur le marché, Sumup Solo + imprimante est équipé de :

• Une petite imprimante
• Un rouleau de papier thermique instauré dans le socle
• Un câble USB pour le rechargement
• Un socle faisant office d’imprimante de reçus et de chargeur
• Un autocollant et une carte signalant la clientèle sur les moyens de paiement acceptés

Ce qui facilite l’impression des tickets clientset accélère vos encaissements.

Les points forts de Sumup Solo + imprimante :

• Terminal de paiement autonome
• Installation à la portée de tous
• Support client réactif et gratuit
• Innombrables portefeuilles virtuels et cartes acceptées

Avantages et inconvénients

Les plus

Disposer d’un terminal de paiement comme Sumup est actuellement devenu de plus en plus courant pour les professionnels exerçant une activité itinérante. Dans cette optique, il présente les avantages suivants :

• API et intégrations : Sumup peut s’intégrer à de nombreuses solutions tierces comme Goodtill, Lightspeed, Leadsbridge, Debitoor, etc.

• Facilité d’utilisation : Les TPE mobiles sont faciles à prendre en main à la différence des TPE traditionnels. Effectivement, ouvrir un compte bancaire n’est pas indispensable, seule la création d’un compte Sumup pour la gestion de votre comptabilité est recommandée.

• Accessibilité : Avec Sumup, vous pouvez payer votre achat à n’importe quel endroit et moment. Il vous suffit d’une connexion Internet et d’un smartphone.

• Gain de temps : Une longue file d’attente à la caisse engendre un découragement des clients. Grâce à Sumup, vous pouvez obtenir un gain de temps considérable, car le paiement est rapide et les risques d’erreurs dans les règlements de facture sont réduits.

• Plans tarifaires : Un des principaux avantages de Sumup Air pour les nouvelles générations des TPE est son prix très abordable. À cela, s’ajoutent la commission et le tarif à l’achat qui sont fixes et transparents.

• Sans engagement : L’avantage d’utiliser Sumup est sa souscription sans engagement qui répond parfaitement aux besoins et aux exigences des TPE classiques.

• Support et service client : Sumup dispose d’un centre d’aide en ligne pour la résolution de vos problèmes complexes et les dépannages de base. Pour que la satisfaction client soit toujours au rendez-vous, vous pouvez échanger par email ou par chat. Mis à part cela, un conseiller du service client est toujours disponible à vous répondre en cas de besoin et d’urgence. Ce dernier est joignable du lundi au vendredi de 9 h à 20 h et le samedi de 9 h à 18 h sur un numéro non surtaxé.

Les moins

Comme tous les autres logiciels de caisse, Sumup a ses limites :

• Absence de support téléphonique, ce qui laisse les restaurateurs et les commerçants se retrouver bloqué en plein service avec les emails ou les chats.
• Logiciel de caisse non certifié pour la version gratuite
• Impossible de créer des factures pour la clientèle et de gérer les versements vers votre compte bancaire via l’application mobile

Notre avis sur Sumup

En guise de conclusion, ce n’est pas pour rien que Sumup est devenu leader du marché du logiciel de caisse partout dans le monde. Après l’avoir testé, nous pouvons constater que c’est un outil complet et entièrement autonome en termes de gestion de caisse des commerçants et des restaurateurs. De plus, nous apprécions son onboarding de qualité, ses nombreuses fonctionnalités et intégrations, son interface ergonomique et intuitive. Tout n’est pourtant pas parfait, Sumup présente parfois des bugs en plus de la non-réactivité du support client engendrant l’insatisfaction des clients. Vous êtes donc libre de décider quel logiciel de caisse correspond à vos exigences avant d’opter pour les alternatives à Sumup.